Outils spécialisés
- Famille
- Outils spécialisés
- Livraison
- SaaS
- Délai indicatif
- 6 à 10 semaines
- Profils
- Compagnie · Réassureur · Grossiste / MGA · Courtier
Le constat
Les directions technique, commerciale et financière des acteurs de l'assurance s'appuient encore majoritairement sur des extractions Excel périodiques pour piloter leur activité. Ces reportings sont produits avec retard, sujets à des erreurs de consolidation et ne permettent pas de réagir rapidement aux anomalies de sinistralité ou aux dérives de commissions. L'absence d'indicateurs en temps réel fragilise les décisions de souscription, de réassurance et de pilotage commercial.
Bénéfices
- 01
Consolide en temps réel les données de production, de sinistralité et de commissions issues du SIG, du CRM et des outils de gestion
- 02
Présente des tableaux de bord par axe métier : production (primes émises, portefeuille, taux de résiliation), sinistralité (S/P, charge, fréquence), commissions (compagnies, courtiers, apporteurs)
- 03
Permet le drill-down par branche, produit, réseau de distribution, zone géographique et période
- 04
Calcule les indicateurs clés : S/P brut et net de réassurance, taux de résiliation, taux de multi-équipement, ratio combiné
- 05
Génère des rapports périodiques automatiques (hebdomadaires, mensuels, trimestriels) distribués par e-mail ou accessibles depuis le portail
- 06
Alerte sur les seuils dépassés (S/P, résiliations anormales, primes impayées) en temps réel
Fonctionnalités
Le périmètre fonctionnel couvert par la solution, à ajuster à votre organisation lors du cadrage.
- Connecteurs de données (SIG, CRM, comptabilité)
- Moteur ETL et entrepôt de données
- Tableaux de bord production
- Tableaux de bord sinistralité
- Tableaux de bord commissions et reversements
- Moteur de calcul des indicateurs métiers (S/P, ratio combiné…)
- Drill-down multi-axes
- Générateur de rapports périodiques
- Moteur d'alertes et de seuils
- Export Excel / PDF / API
Pour qui
Branches concernées
- IARD particuliers
- IARD entreprises
- Santé
- Prévoyance
- Emprunteur
- Vie & épargne
- Risques spéciaux
- Réassurance
Mise en œuvre
01
Prérequis
Pour tirer pleinement parti de cette solution, les briques suivantes sont recommandées en amont :
02
Intégrations
Et aux outils ou référentiels externes :
SIG compagnies et grossistesCRM courtierOutils réassurance (module outils-reassurance)Systèmes comptables (SAP, Oracle, Sage)Bases de données de marché (optionnel)03
Livraison · SaaS
Logiciel hébergé, paramétré pour votre activité et utilisé en abonnement.
04
Délai indicatif
6 à 10 semaines selon le nombre de sources de données et la complexité des indicateurs.
Questions fréquentes
01Les tableaux de bord sont-ils accessibles depuis un mobile ?
Oui. L'interface est responsive et consultable depuis un navigateur mobile sans installation. Une application mobile native est disponible en option.
02Comment sont gérés les droits d'accès aux données sensibles (commissions, sinistralité) ?
Les droits d'accès sont gérés par profil et par périmètre de données. Un directeur commercial ne verra que les indicateurs de production de son réseau ; un directeur technique aura accès à la sinistralité globale. Les données de commissions sont cloisonnées par entité bénéficiaire. La gestion des droits est délégable à un administrateur interne.
03Le S/P affiché est-il brut ou net de réassurance ?
Les deux vues sont disponibles en standard : S/P brut (sinistres bruts / primes brutes) et S/P net de réassurance (sinistres nets de recours et de cessions / primes nettes de rétrocessions). Le paramétrage des traités de réassurance doit être renseigné pour activer la vue nette.
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